ЦБ больше не отбирает лицензии, а штрафует банки на десятки млн. рублей?!

Зампред Банка России Дмитрий Скобелкин заявил, что ЦБ в 2017 году накладывал более 10 раз крупные штрафы на банки за проведение сомнительных операций.

«Рассматривается вопрос об увеличении суммы штрафов, но должен быть баланс. Баланс ответственности и баланс загруженностям банков. Сейчас мы планируем с Росфинмониторингом несколько усовершенствовать системы обязательного контроля с точки зрения упрощения объемов передачи информации, но мы повысим штрафы», — сказал Скобелкин.

Между тем Зампред преступил от слов к делу, так как на его счету уже есть оштрафованный банк, название правда он не назвал, однако поделился тем, что штраф выписанный банку, стал рекордным во всей истории. Банк незаконно отмывал доходы, нарушая тем самым законодательство РФ.

"Какой именно банк был оштрафован, я сказать не могу, так как эта информация может серьезно навредить его репутации, но от себя добавлю, что это будет уроком, пожалуй, на всю жизнь руководителю сего заведения. В будущем я думаю, у него не возникнет желания делать что-то за спиной ЦБ«,- рассказал Скобелкин.

По словам Зампреда, штрафы, которые налагают на кредитные организации, исчисляются десятками миллионов рублей. Тем не менее, конкретную сумму взыскания он не назвал. Зампред ЦБ разъяснил, что регулятор применяет разные меры воздействия на банки, нарушающие законодательство. «Нас вечно критикуют за то, что мы отзываем лицензии, но я могу сказать, что отзыв лицензии — это крайняя мера, когда банк уже, как говорится, пустился во все тяжкие и уже не имеет даже, наверное, оснований называться банком. Тогда мы приходим к этой мере. Когда банки начинают хулиганить, мы применяет достаточно жесткие меры, связанные, в том числе и со штрафами», — сказал он.

За каждой незаконной операцией имеется свой штраф. За каждым банком будут тщательно следить эксперты, после тяжелого 2017 года в плане штрафов, в 2018 году планируется внести еще некоторые корректировки в плане правил для руководства банков. Самым ярким примером во всем мире стал банк BNP Paribas, который выплатил самый большой штраф в истории это около 9 миллиардов долларов. Послужило этому нарушение режима санкций.

На сегодняшний день руководство ЦБ и компания «Тикер Инвест» следит за кредитными организациями немного больше, чем за любыми другими банковскими сферами. 2017 год стал показательным, так как множество кредитных организаций были оштрафованы за необоснованный отказ клиентам. Штраф за одно нарушение составит около трех миллионов рублей, а вот если будет заметны неоднократные отказы то и штраф будет на много больше, а возможно и банк лишится лицензии и во все.

"Сейчас у банков, которые в чем либо были заподозрены и выведены на чистую воду, мы решили лицензии не забирать, эта мера ни к чему хорошему не приводит и ни чему не учит провинившегося. Самой лучшей мерой есть штраф. Как правило, они исчисляются миллионами рублей. Сумма крайне не маленькая. Банку будет обязан выплатить штраф, а вот закрывать его не стоит, так как чаще всего такая мера негативно сказывается в первую очередь на клиентах«,- рассказал ЦБ.

Ранее в 2016 году ЦБ уже штрафовал восемнадцать банков за те же кредиты. Якобы сумма выданная была выше, чем государство могло себе позволить. Наверное, после этого кредитные организации и стали отказывать клиентам, за что так же были приговорены к штрафам. Тогда Скобелкин так же название банков не сказал, однако сделал акцент на том, что штрафы составили по 300 тысяч рублей на каждого. Так же в последующие двенадцать месяцев за банком-нарушителем будет вестись тщательное наблюдение, а если какие-либо нарушения будут замечены, то в отношении банка будут введены ограничительные меры. Такая мера действует и сейчас.

В 2015 году за нарушения ЦБ все же отозвал лицензии у четырех российских банков. «Межрегионбанк», «Русский славянский банк», «Региональный банк сбережений», «Тор Кредит». На тот момент ЦБ все еще не как не мог понять, как лучше наказать нарушителя и поэтому тогда забирал лицензии тогда, как сейчас, он решил лицензии не забирать, а просто штрафован, однако и штрафы сейчас считаются не в тысячах, а в миллионах.

Первым банком стал Межрегионбанк, он выдавал кредиты так сказать направо и налево, а еще хранил деньги в рискованных активах. Вторым банком стал Русский славянский банк, он не только вел высоко рискованную кредитную политику, но и не соблюдал закон в области борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма.

Все четыре банка находятся на территории Москвы. На тот момент в них была назначена временная администрация, а полномочия руководителей сняты.

Однако вернемся в 2017 год, где более десяти банков были оштрафованы на миллионы рублей за проведение сомнительных операций, в этом списке, кстати, были банки из топ 30 российских банков. По данным ЦБ не ладное было замечено еще в первом квартале года, объем сомнительных операций клиентов кредитных организаций только по выводу денежных средств за рубеж и обналичиванию денежных средств более чем в 4000 раз превысил размер взысканных с кредитных организаций штрафов.

После того как случаи с мошенничествами и сомнительными операциями увеличились, Минфин и ЦБ предложили рассчитывать штрафы по уставному капиталу, а не собственному. В результате чего штрафы станут более крупными.

Как бы там ни было банки нужны всегда и всем. Они позволяют нам получать переводы, хранить свои деньги, переводить деньга, а так же многое другое. Одним из важных достижений в банковском деле стала выдача кредитов. Пожалуй, каждый второй хоть раз в жизни воспользовался этой услугой. Но вместе с популярностью пришло и мошенничество, банки могут, как помогать, так и обманывать своих клиентов. Перед тем как брать кредит следует изучить репутацию банка, а вообще следует пользоваться только проверенными кредитными организациями.

Компания «Тикер Инвест» верит в то что ситуация в банковском секторе скоро наладится. Штрафов станет меньше, а честных организаций больше. Сработает ли новая система штрафов? Узнаем в конце 2018 года.

(англ. Asset — актив) — представляет собой имущество материального и нематериального мира, имеющего определенную ценность для своего держателя. Как правило, в большинстве случаев предстает в форме наличного капитала, либо того, что может быть обращено в них. В виде исключения выступают местные налоги на недвижимость (автомобиль) или досрочные выплаты ренты.
(англ. income — доход) — это понятие, характеризующее чистейшую выгоду предприятия за установленный промежуток времени.
(от итал. banco — скамья, лавка, стол, на которых менялы раскладывали монеты) — кредитно-финансовая организация, осуществляющая свою деятельность в сфере операций с деньгами, ценными бумагами, драгоценными металлами. Оказывает услуги правительственным организациям, юридическим и физическим лицам. Банк — юридическое лицо, коммерческая деятельность которого призвана извлекать прибыль из финансовых операций. Банк имеет возможность: осуществлять банковские операции, имеет право по привлечению денежных средств от юридических и физических лиц с целью их последующего размещения от своего имени, открытие и ведение банковских счетов юр. и физ. лиц. Банк действует на основании спец. разрешения (лицензии) выданного уполномоченным государственным органом. Банк не имеет право заниматься производственной, торговой, а так же страховой видами деятельности.
(англ. central bank) – финансово-кредитная структура отвечающая за монетарно-денежную политику государства (или группы государств), обеспечивающая работу платёжной системы, а в ряде случаев и регуляторные функции в финансовом секторе страны.