Банк России подал в суд против «Открытие Холдинга»

Как говаривал один мудрец, как корабль назовешь, так на нем и поплывешь. Финансовая группа под названием «Открытие» практически ежедневно приносит все новые и новые открытия для Центробанка России и зрителей во время этой увлекательной историей.

Центробанк еще в середине прошлого года грозился возбуждением уголовных дел против руководства ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» за растрату капитала этой организации. Но все дело как-то до этого не доходило. И вот теперь появились новые факты. Как сообщили информагентства, Управлением обеспечения прав инвесторов при Центробанке РФ возбуждено в отношении АО «Открытие Холдинг» и дочерней структуры ООО «Открытие Н» административное дело в связи с нарушением статьи 15.28 Кодекса административных нарушений РФ, распространяющееся на правила приобретения свыше тридцати процентов ценных бумаг открытого акционерного общества. Согласно закону такое безобразие карается штрафованием должностных лиц от пяти до двадцати тысяч рублей, а юридических — от пятидесяти до пятисот тысяч рублей. Есть штрафование и для физических лиц. Известно, как отреагировали в «Открытии», руководство Холдинга намерено в судебных инстанциях отбиваться от любых притязаний Центробанка. Как указано в комментариях «виновников торжества», Холдинг и «Н» не должны и не станут отвечать за сделки, проведенные другими юридическими лицами, намекая на дочерние структуры Негосударственный пенсионный фонд «Росгосстрах» с банком «Траст», которые и оказались в центре скандала вокруг скупки акций ПАО «Б ФК «Открытие».

Вообще получилась интересная картина, называемая в финансовых кругах закольцовкой, когда ряд управляющих и подчиненных структур скупают у друг друга собственные акции, замыкая тем самым на себе круг собственников и получение доходов от дивидендов. По сути дела, такая система ограничивает проникновение сторонних инвесторов во внутрь такой системы и ограничивает их влияние на внутреннюю и внешнюю бизнес-политику. Похожие ситуации встречаются уже не в первый раз, а потому и существует соответствующее законодательство по ограничению скупки ценных бумаг у открытых акционерных обществ.

Кратко с Холдингом «Открытие» суть проблемы такова. 29.08.2017 г. Центробанк ввел временную администрацию в банк «ФК „Открытие“ по причине выявления многочисленных фактов выведения управленцами этой структуры денежных объемов в большом количестве на собственные расчетные средства и по другим направлениям. План санации предусматривает оздоровление этой структуры на протяжении шести-восьми месяцев. Для покрытия части убытков все банковские карты виновников банкротства оказались Центробанком заблокированы, с них оставшиеся деньги возвращены на расчетные счета потерпевшей финансово-кредитной организации. Однако этих мероприятий оказалось недостаточно, и созданная в первом полугодии прошлого года новая структура, Фонд консолидации банковского сектора, в рамках спасения „тонущего корабля“ намерена провести докапитализацию самого банка и ее дочерних структур в объеме 456,2 миллиарда рублей. В эту сумму не входит „дыра“ в дочернем банке „Траст“, потому что проверка ее финансовой деятельности временной администрацией еще до конца не проведена, плана санации своевременно не представлено, а с 1 января 2018 года Главой ФК „Открытие“ назначен» Михаил Задорнов, переведенный Центробанком из банка «ВТБ». По «Трасту» ожидается санация и выделение еще пока неизвестно какого объема денег в первом квартале 2018 года. Теперь же Центробанк сообщил о выявленной незаконной сделке материнской компании, Холдинга, являющейся мажоритарным акционером спасаемого Фондом консолидации банка ФК, и подчиненного «Открытия Н» в закольцовке чуть менее 75 процентов акций банка «ФК», хотя, по законодательству, это недопустимо.

Здесь следует остановиться и обратиться к событиям кануна введения временной администрации в спасаемый банк. Так, 28.08.2017 г. группой компаний, входящих в зону ответственности Холдинга, приобретены 74,45 % ценных бумаг Финансовой корпорации. В это же время самим ФК приобретены все акции Негосударственного пенсионного фонда «Росгосстрах», у которого находились, соответственно, 4,97 процентов акций самого ФК «Открытие». Как указывает Центробанк, итогом такой сделки стала закольцовка, когда дочерняя структура, пенсионный фонд, стал обладателем акций своей же материнской компании. А вместе с НПФ суммарное количество скупленный бумаг за день до санации составило 79,42 %, что значительно превышает минимально установленный государством уровень в 70 процентов. Помнится, минимум 30 % должны быть проданы сторонним акционерам. Как видно, им осталось довольствоваться лишь 20,58 процентами оставшихся в свободном обороте ценных бумажек.

В свою очередь, вскоре от заявленных Центробанком недовольств и административного иска в суды, в «Открытии Холдинге» с нескрываемым раздражением уведомили Центрального регулятора в необоснованности выставленных требований и невозможности нести юр.ответственность по тем сделкам, которые а) провели другие юр.лица и б) приобретение акций НПФ РГС и банка «Траст» ускоренно выполнены за сутки до входа временной администрации «по настойчивому требованию» непосредственно Центробанка России, причем его требование, возмущаются в Холдинге, базировалось, якобы, на необходимости консолидации активов перед спасением от банкротства ФК «Открытие».

Получилась интереснейшая ситуация, когда каждая из сторон обвиняет друг друга. Впрочем, сам Центробанк за сутки до временной администрации высказывал иное состояние дел. Например, все того же 28 августа у ФК около тринадцати процентов ценных бумаг купил «Траст» у Негосударственного пенсионного фонда «Росгосстрах», у НПФ электроэнергетики и у компании «Лукойл-Гарант». Причем этой куплей-продажей заинтересовался еще один владелец акций ФК, НПФ «Будущее» (этот фонд имел на руках четыре процента акций) и обратился в ЦБ России с требованием аннулировать сделку, превысившую установленную норму, и оно, в первую очередь, касалось сделки «Траста». Казус состоит в том, что 28 числа Центробанк не видел в проведении всех этих операций проблемы, так как не превышался порог в 75 %, и к «Трасту» претензий быть не могло. Но наступил день санации, и вдруг оказалось, что закрытие сделки на приобретение оставшихся 4,97 %, механически, с учетом времени на проводку биржевых операций, выпало на 30 августа, что совершенно изменило позицию ЦБ РФ. В этом вопросе «Открытие Холдинг» вообще не видит проблем, так как купля-продажа акций совершалась между аффилированными лицами, то есть юридически законными участниками, а это не влечет за собой оснований для иска или направлений предложений на покупку лимитированного государством объема ценных бумаг. Не видел проблем 28 августа и Центробанк. А 29 числа увидел. В принципе, можно увидеть и еще многое, если учесть, какую сумму должен выложить через Фонд консолидации банковского сектора ЦБ РФ на спасение банка «ФК «Открытие».

(англ. Asset — актив) — представляет собой имущество материального и нематериального мира, имеющего определенную ценность для своего держателя. Как правило, в большинстве случаев предстает в форме наличного капитала, либо того, что может быть обращено в них. В виде исключения выступают местные налоги на недвижимость (автомобиль) или досрочные выплаты ренты.
(от лат. — agens — действие, от англ. — agentis — действующий) — лицо, которое действует по какому-либо поручению и в интересах кого-либо. Также агент — это представитель организации, фирмы, учреждения, который выполняет поручения этой организации. В правовом смысле слово «агент» трактуется как сотрудник секретной разведки государства или тайный сотрудник полиции.
АКЦИОНЕР — физическое или юридическое лицо, которое входит в сообщество акционеров, благодаря владению одной или нескольких акций организации. Это держатель активов, тип которых, в конечном счете, и определяет его принадлежность к той или иной категории.
(англ. garant — гарант) — это понятие, характеризующее того, кто дает поручительство в чем-нибудь, или заверение за кого-нибудь. Различные банки нехотя утратить свою клиентуру, становятся гарантами мировых соглашений и торговых действий. Гарант — это юридическое либо физическое лицо, которое может давать гарантию вместе с дебитором уплату по обязательствам. В обязательном порядке гарант должен ставить свою подпись на обязательстве.
(англ. income — доход) — это понятие, характеризующее чистейшую выгоду предприятия за установленный промежуток времени.
(от итал. banco — скамья, лавка, стол, на которых менялы раскладывали монеты) — кредитно-финансовая организация, осуществляющая свою деятельность в сфере операций с деньгами, ценными бумагами, драгоценными металлами. Оказывает услуги правительственным организациям, юридическим и физическим лицам. Банк — юридическое лицо, коммерческая деятельность которого призвана извлекать прибыль из финансовых операций. Банк имеет возможность: осуществлять банковские операции, имеет право по привлечению денежных средств от юридических и физических лиц с целью их последующего размещения от своего имени, открытие и ведение банковских счетов юр. и физ. лиц. Банк действует на основании спец. разрешения (лицензии) выданного уполномоченным государственным органом. Банк не имеет право заниматься производственной, торговой, а так же страховой видами деятельности.
(от итал. banca rotta, букв. сломанная скамья) — юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, который/которое не в состоянии удовлетворить требования кредиторов и признанное несостоятельным по решению суда.
система мероприятий по улучшению финансово-экономического положения предприятий с целью предотвращения их банкротства или для повышения конкурентоспособности
(англ. stock, share — акция) — документ, имеющий материальную ценность. Выпускается во время эмиссии акционерным сообществом, который выступает в роли эмитента, и способствует закреплению за держателем актива права на получение какой-либо выгоды, предусмотренной уставом организации.
(англ. central bank) – финансово-кредитная структура отвечающая за монетарно-денежную политику государства (или группы государств), обеспечивающая работу платёжной системы, а в ряде случаев и регуляторные функции в финансовом секторе страны.